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Alternativas para el comercio extrarregional

Un componente crítico para promover el comercio exterior de América Latina y el Caribe, es fortalecer las relaciones de cooperación entre los bancos de desarrollo con sus pares de la región y otras partes del mundo. En este contexto, lazos con países como la India adquieren una dimensión de mayor relevancia.

Elaborado con base a en la reunión del Comité Técnico de Negocios e Inversiones de ALIDE, realizada durante la 47.ª Asamblea General.

Dirigida por Pablo García, director de ALIDE y presidente del Banco de Inversión y Comercio Exterior (BICE) de Argentina, la reunión del comité analizó y propició la implementación de mecanismos de cooperación y financiamiento intrarregional entre los bancos de desarrollo de América Latina y el Caribe (ALC) y las entidades miembros de ALIDE, de países de otras regiones del mundo, así como la promoción del comercio en la región y facilitar la proyección de las actividades de los bancos de desarrollo más allá de sus fronteras nacionales.

En ese sentido, Sriram Subramaniam, gerente general del Export-Import Bank of India (Exim Bank) —recién incorporado como miembro de ALIDE—, en línea con el objetivo del comité, efectuó la presentación «Catalizando el comercio y la inversión de la India con los países de ALC», durante la cual destacó que en 2016 la India fue la séptima economía en términos de PBI a nivel mundial, pero la tercera en términos de PBI (PPP), con crecimiento del 6,8 % en 2016 y que cuenta, además, con un favorable perfil demográfico: el 66 % de la población se encuentra entre los 15 y 64 años.

Señaló que la India tiene déficits en la balanza comercial con ALC. En 2016 ascendió a US$ 9,4 bn, habiendo sido US$ 1,2 bn en 2006, y representando en 2015 el 8,5 % del déficit de la balanza comercial de la India. Eso ha ameritado el desarrollo de una estrategia comercial de la India en la región.

El petróleo representa el 75 % de las importaciones del comercio con ALC, la canasta de bienes exportados incluye vehículos, productos químicos orgánicos, farmacéuticos y otros productos manufacturados, representando solo el 3 % de las exportaciones y el 5 % de las importaciones totales de la India, lo que presenta una gran oportunidad de crecimiento. El flujo de Inversión Extranjera Directa (IED) en la región representó 1,19 % del total de la IED recibida de India, destacando el Caribe como sede de los principales inversionistas.

Exim Bank inició operaciones en 1982. Su visión ha pasado de financiar, facilitar y promover el comercio y las inversiones, a crear capacidades exportadoras de una manera consciente y sistemática, buscando desarrollar relaciones comerciales viables con compañías orientadas al exterior. Los países de ALC siempre han sido foco de atención de la India y son un componente crítico para promover y soportar el comercio y las inversiones en ambos sentidos.

Programas de Exim Bank India:

  • Líneas de Crédito (LOC) a disposición de gobiernos (o agencias nominadas por ellos), o a instituciones financieras que importen de India y puedan diferir sus pagos. En ALC tiene otorgadas 21 líneas de crédito por US$ 283,7 millones.
  • Financiamiento de Inversiones en el Extranjero (OIF). Apoya a las empresas indias para que globalicen sus operaciones a través de Joint Ventures y subsidiarias en el extranjero, poniendo a su disposición préstamos y garantías, financiamiento de capital y aportes de capital. El banco ha apoyado emprendimientos en Brasil, Islas Vírgenes Británicas (BVI), Chile, Guatemala, Islas Caimán, México y Panamá.
  • Crédito Comprador bajo el Sistema Nacional de Crédito de Exportación (NEIA). Con este programa ofrece financiamiento a proyectos de gobiernos soberanos o entidades gubernamentales, financiando bienes y servicios con pago diferido. El exportador indio recibe el pago contra negociación de documentos contando con una cobertura de 85 %. Han identificado 25 países de ALC que podrían financiarse con este mecanismo.
  • Red Global de Eximbanks e Instituciones Financieras de Desarrollo (G-NEXID). En 2006 el Export-Import Bank of India firmó un Memorándum de Entendimiento (MOU) con cuatro Exim Banks y Bancos de Desarrollo (DFI) para formar el G-NEXID. Actualmente, el G-NEXID está formada por 25 instituciones entre las que se incluyen el Bndes, Bladex y CAF.
  • El banco es muy activo en la relación Sur-Sur. Desde octubre de 2016 asumió la presidencia de la Cooperación Interbancaria de los BRICS. Organiza con el Gobierno de la India y la Cámara Industrial de la India (CII) los cónclaves India-ALC.

A continuación, Luis Alberto Estévez, economista jefe de Estudios Económicos del Banco do Nordeste (BNB), hizo una breve exposición de las líneas de acción que tiene el banco, señalando que, si bien el nordeste es la región más pobre de Brasil, el banco cuenta, para el presente año, con US$ 8 bn para financiamiento de inversión privada y US$ 3,5 bn para financiar asociaciones.

BNB prioriza la inversión en innovación para el financiamiento de startups y fintechs, la inclusión financiera y microfinanzas innovadoras, y las ciudades inteligentes que hagan uso eficiente del agua. Para proyectos en estas tres áreas consideran invertir US$ 3 bn.

Por otra parte, el economista compartió la experiencia de la misión que realizó con un equipo del banco a Israel, país líder en startups y centros de innovación, habiendo visitado importantes empresas como la de agua, que se abastece principalmente por desalinización del agua de mar. Destacó que en Israel el 95 % del agua entregada se emplea. En Brasil es menos del 60 % y en ALC puede ser del orden del 50 %.

Destacó también la visita al Banco Hapoalim, que está desarrollando un dispositivo que por medio de algoritmos permite analizar el comportamiento de sus clientes para colocar recursos de manera más eficiente. La Autoridad de Innovación también fue visitada, es dirigida por una científica que trabaja de forma centralizada. Los recursos que administra no son públicos sino privados, canalizados por autoridades que seleccionan proyectos estratégicos para el país.

Por su parte, el presidente del comité, Pablo García, señaló que en Argentina también están siguiendo el modelo israelí de fondo de fondos. El BICE es fiduciario de un fondo del Estado que promueve la participación de fondos privados para startups.

En cuanto al tema de la regulación, Edgardo Alvarez, secretario general de ALIDE, señaló que continúa la discusión por la aplicación de Basilea III en relación con la aplicación de un modelo único, señalando que las normas prudenciales deberían tener en consideración aspectos propios de la Banca de Desarrollo y que no necesariamente son compartidos por la banca comercial. La regulación debe contemplar estas diferencias, sin que ello signifique que se rebajen las normas prudenciales básicas.

Asimismo, se refirió a que la racionalización de la corresponsalía bancaria en los últimos dos años, articulada por entidades de la banca de Estados Unidos hacia la banca de ALC —tendencia conocida como «De-Risking»—, está afectando las transacciones internacionales y el flujo de remesas de ese país a la región, especialmente a la subregión del Caribe. Esta política obedece al riesgo que implica para las instituciones bancarias la posibilidad de ser sancionadas con elevadas multas por participar de actividades de Lavado de Activos y Financiamiento al Terrorismo (LAFT), fruto de posibles debilidades en los controles de su banca corresponsal.

Las líneas de negocio más afectadas por el «De-Risking», de acuerdo a una encuesta realizada por la Asociación de Supervisores Bancarios de las Américas (ASBA) en 2016, son los productos, servicios y canales más propensos al lavado de activos y financiamiento al terrorismo, siendo los potencialmente más afectadas las remesas (60 %), corresponsalía (50 %), trade finance (28 %) y cambio de moneda (12 %).

La banca móvil, dinero electrónico y pagos electrónicos también se encuentran asociados al riesgo de LAFT. Además, como consecuencia de esto se tendrían los siguientes efectos: 1. clientes de alto riesgo migrarían al uso de canales menos regulados promoviendo la «Banca Paralela»; 2. menor trade finance y retroceso en la inclusión financiera por cierre de canales y operaciones a nivel mundial, y 3. mayor concentración del riesgo en menor número de entidades financieras.

Como acuerdos de la reunión se tuvieron los siguientes: 1. ALIDE coordinará la invitación para realizar una misión a la India, ofrecida por Exim Bank India, y realizar un estudio conjunto de posibilidades de negocios India-ALC; 2. avanzar con las gestiones para realizar una misión a Israel; 3. seguir viendo el tema regulatorio y Basilea para la Banca de Desarrollo, y 4. continuar con los temas relacionados con Fintech y D-Risking.

 
 
 
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